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Glossary of Spanish Banking & Finance Terms

Understanding the terminology in the bank, on your chequebook or bank statement and when using the ATM: a useful glossary of Spanish banking words and phrases.

Here is a comprehensive list of Spanish banking terminology - the words used on documentation and statements from the bank - encountered when opening an account or managing a resident's or foreigner's bank account in Spain.

General terms
Bancos	banks
Cajas de ahorros	savings banks
Cooperativas de credito	co-operative savings bank
Cuenta de euros de non-residente	non-resident euro account
Certificado de inversions	transfer of funds certificate
Residencia	resident permit
Cuenta de ahorro con talonario/cuenta corriente	current account
Talón/cheque	cheque
Oficina	branch
Banking and statement terms
Código cuenta cliente	account details
Debe	debit
Haber	credit
Fecha operación/valor	date of operation/transaction
Saldo	balance
Estados	account statements
Comunicaciones de movimientos	account statements
Cuenta/libretas de ahorro	savings account
Cuenta de imposición a plazo	deposit account
Domiciliación de pagos	standing orders
Domiciliación bancaria	direct debit
Filling out a cheque
Páguese a	payee
Número de cuenta	account number
En letras	in words
Al portador	to the bearer
Fecha	date
Using an ATM (automatic teller machine)
Tarjeta de débito	debit card
Introduzca su tarjeta, por favor	insert your card, please
No funciona temporalmente	Machine is temporarily out of order
Anotación	enter
Borrar	error
Saldo	balance enquiry
Extracto de saldo	statement enquiry
Sacar dinero	cash withdrawal
Otras cantidades	other amounts
¿Desea un recibio?	Would you like a receipt?
Cancelar	cancel
Other terminology
Declaración substitativo de impago	notarial protest
Declaración equivalente	notarial protest
Denuncia	police report
Letra de cambio	bill of exchange
Letra protestada	bill of exchange protest
Offshore banking and tax terms
Paraíso fiscal	tax haven
Préstamos	loans
Giros en descubierto	overdraft
Vivienda habitual	principal home
Segunda residencía	second home
Interés variable	variable interest
Interés fijo	fixed interest
Hojas vinculantes	interest rates
Impuesto	tax
Contable	accountant
Asesor fiscal	tax advisor
Impuesto sobre el Valor añadido (IVA)	Value Added Tax (VAT)
Retenciones	income tax

Useful Banking Terminology

A very comprehensive A to Z of words encountered in the financial industry in Spain.

English	Spanish
account holder	titular de cuenta
account to be credited	cuenta beneficiaria
acknowledgement	acuse de recibo
addressee	destinatario
amount	importe
annual membership fee	cuota anual
ATM transaction	disposición en cajero automático
automatic teller machine (ATM)	cajero automático
B
back (of cheque)	dorso
balance	saldo
banker's draft	cheque bancario
banknote	billete
beneficiary	beneficiario
bill (electricity / gas / water)	recibo (luz / gas / agua)
blocked account	cuenta bloqueada
bounced cheque	cheque sin fondos
branch	sucursal (or oficina)
business day	día laborable
C
cancel	anular
card operation	operación con tarjeta
cash	efectivo
cashier	cajero
claim	reclamación
close an account	cerrar una cuenta
compensation	indemnización
contract	contrato
convert Euro into £	cambiar Euros a £
correction	rectificación
credit (to account)	abonar
credit	crédito
credit card	tarjeta de crédito
credit interest	intereses a su favor
crossed cheque	cheque cruzado
current account	cuenta corriente
customer service	servicio al cliente
charge	cargo
checking account (US)	cuenta corriente
cheque	cheque (or talón)
cheque number	número de cheque
chequebook	talonario
D
dead account	cuenta sin movimientos
deadline	fecha tope
debit balance	saldo deudor
debit card	tarjeta de débito
debit interest	intereses a nuestro favor
debit (to an account)	cargar en cuenta
debt	deuda
debtor	deudor
deferred	diferido
delay	aplazamiento
deposit	depósito
deposit a cheque in an account	ingresar un cheque en la cuenta
direct debit	domiciliación de recibos
drawee	banco librador (cheque/talón)
drawer	librador (cheque/talón)
drawer's bank	banco librador (cheque/talón)
due date	vencimiento
duplicate	duplicado
duration	duración
E
earn interest	devengar interés
electricity bill	recibo de la luz
excess amount	cantidad excedida
exchange rate	tipo de cambio
expenses	gastos
expiry date	fecha de caducidad
extend an overdraft	autorizar un descubierto
F
financial products	productos financieros
fiscal address	domicilio fiscal
fiscal identity number	Número de Identificación Fiscal (N.I.F.)
foreign currency	divisa
foreign currency transaction	operación con moneda extranjera
form	formulario (or impreso)
frequency of payment	frecuencia de pago
G
get into debt	Endeudarse
give a credit	conceder un crédito
grant a loan	conceder un préstamo
grant an overdraft	autorizar un descubierto
gross	bruto
guarantee	aval
guarantor	avalista
H
head office	oficina central (or sede)
honour a cheque	pagar un cheque
I
individual	persona física
instalment	plazo
interest	Interés
interest rate	tipo de interés
interview	entrevista
investment	Inversión
inward payment	orden de abono
issue a credit card	emitir una tarjeta de crédito
J
joint account	cuenta conjunta
K
key (access)	clave
key a number (into ATM)	teclear número de tarjeta
L
latest/recent transactions	últimos movimientos
legal entity	persona jurídica
length	duración
local bank cheque	cheque de propia plaza
loss	pérdida
M
magnetic strip	cinta magnética
main office (in major towns/cities)	oficina principal
maintenance commission	comisión de mantenimiento
make a payment	hacer un pago
make out a cheque	extender un cheque
management fee	comisión de gestión
maturity	vencimiento
maturity date	fecha de vencimiento
maximum	máximo
method of payment	forma de pago
minimum	mínimo
modify	modificar
monthly instalment	cuota mensual
mortgage	hipoteca
N
net	neto
new chequebook request	solicitud de talonario
nominal interest	interés nominal
non-local bank cheque	cheque fuera de plaza
non-resident	no residente
notary	notario
notify	notificar
O
occupation	profesión
open an account	abrir una cuenta
opening commission	comisión de apertura
order for payment	orden de pago
originator	entidad domiciliadora
outgoings	gastos
overdraft	descubierto
(to be) overdrawn	estar en descubierto
overdue	atrasado
P
pay (into account)	ingresar en cuenta
pay back a loan	devolver un préstamo
pay by cheque	pagar con cheque
pay in cash	pagar en metálico
pay the account in full every month	pagar al contado
payee (individual)	beneficiario
payee (entity)	entidad domiciliadora
payee (on cheques)	librado (cheque/talón)
pay-in slip	resguardo
payment date	día de pago
payment on account of	pago a cuenta
percentage	porcentaje
PIN (personal identification number)	PIN
postal address	domicilio de correspondencia
price list	tarifa
provide an interest rate	dar un interés
purchase order	orden de compra
put a stop on a cheque	bloquear un cheque
put a stop on a payment	bloquear un pago
Q
quarterly	trimestral
quotation	cotización
R
receipt (for confirmation)	Justificante
receipt (for a transaction)	recibo
receiving bank	banco beneficiario
reference	referencia
refund	reembolso
reimburse	reembolsar
remittance	transferencia
remitter	ordenante de transferencia
remitting bank	banco pagador
repay	reembolsar
repayment	reembolso
request	solicitud
resident	residente
return	devolución
S
safe deposit box	caja de seguridad
salary	nómina
savings	ahorros
savings account	cuenta de ahorro
savings bank	caja de ahorros
savings book	libreta de ahorro
seizure	embargo
selling rate (for)	tipo de cambio de venta
settle a debt	pagar una deuda
standing order	traspaso
statement (of account)	extracto de cuenta
stop a cheque	bloquear un cheque
stop payment	bloquear un pago
subscription	suscripción
T
take out money	sacar dinero
tariff	tarifa
tax	impuesto
temporary	temporal
term	plazo
transfer	transferencia
transfer funds	transferir fondos
transfer to credit card account	traspaso a cuenta tarjeta
traveller's cheque	cheque de viaje
U
uncredited	no abonado en cuenta
up to a limit	hasta un límite
V
value date	fecha valor
VAT (value added tax)	I.V.A.
voucher	comprobante
W
warning	aviso
withdraw cash over the counter	sacar dinero en ventanilla
withdrawal	reintegro
working day	día laborable
write out a cheque	extender un cheque

Useful Banking Terminology

A very comprehensive A to Z of words encountered in the financial industry in Spain.

English	Spanish
account holder	titular de cuenta
account to be credited	cuenta beneficiaria
acknowledgement	acuse de recibo
addressee	destinatario
amount	importe
annual membership fee	cuota anual
ATM transaction	disposición en cajero automático
automatic teller machine (ATM)	cajero automático
B
back (of cheque)	dorso
balance	saldo
banker's draft	cheque bancario
banknote	billete
beneficiary	beneficiario
bill (electricity / gas / water)	recibo (luz / gas / agua)
blocked account	cuenta bloqueada
bounced cheque	cheque sin fondos
branch	sucursal (or oficina)
business day	día laborable
C
cancel	anular
card operation	operación con tarjeta
cash	efectivo
cashier	cajero
claim	reclamación
close an account	cerrar una cuenta
compensation	indemnización
contract	contrato
convert Euro into £	cambiar Euros a £
correction	rectificación
credit (to account)	abonar
credit	crédito
credit card	tarjeta de crédito
credit interest	intereses a su favor
crossed cheque	cheque cruzado
current account	cuenta corriente
customer service	servicio al cliente
charge	cargo
checking account (US)	cuenta corriente
cheque	cheque (or talón)
cheque number	número de cheque
chequebook	talonario
D
dead account	cuenta sin movimientos
deadline	fecha tope
debit balance	saldo deudor
debit card	tarjeta de débito
debit interest	intereses a nuestro favor
debit (to an account)	cargar en cuenta
debt	deuda
debtor	deudor
deferred	diferido
delay	aplazamiento
deposit	depósito
deposit a cheque in an account	ingresar un cheque en la cuenta
direct debit	domiciliación de recibos
drawee	banco librador (cheque/talón)
drawer	librador (cheque/talón)
drawer's bank	banco librador (cheque/talón)
due date	vencimiento
duplicate	duplicado
duration	duración
E
earn interest	devengar interés
electricity bill	recibo de la luz
excess amount	cantidad excedida
exchange rate	tipo de cambio
expenses	gastos
expiry date	fecha de caducidad
extend an overdraft	autorizar un descubierto
F
financial products	productos financieros
fiscal address	domicilio fiscal
fiscal identity number	Número de Identificación Fiscal (N.I.F.)
foreign currency	divisa
foreign currency transaction	operación con moneda extranjera
form	formulario (or impreso)
frequency of payment	frecuencia de pago
G
get into debt	Endeudarse
give a credit	conceder un crédito
grant a loan	conceder un préstamo
grant an overdraft	autorizar un descubierto
gross	bruto
guarantee	aval
guarantor	avalista
H
head office	oficina central (or sede)
honour a cheque	pagar un cheque
I
individual	persona física
instalment	plazo
interest	Interés
interest rate	tipo de interés
interview	entrevista
investment	Inversión
inward payment	orden de abono
issue a credit card	emitir una tarjeta de crédito
J
joint account	cuenta conjunta
K
key (access)	clave
key a number (into ATM)	teclear número de tarjeta
L
latest/recent transactions	últimos movimientos
legal entity	persona jurídica
length	duración
local bank cheque	cheque de propia plaza
loss	pérdida
M
magnetic strip	cinta magnética
main office (in major towns/cities)	oficina principal
maintenance commission	comisión de mantenimiento
make a payment	hacer un pago
make out a cheque	extender un cheque
management fee	comisión de gestión
maturity	vencimiento
maturity date	fecha de vencimiento
maximum	máximo
method of payment	forma de pago
minimum	mínimo
modify	modificar
monthly instalment	cuota mensual
mortgage	hipoteca
N
net	neto
new chequebook request	solicitud de talonario
nominal interest	interés nominal
non-local bank cheque	cheque fuera de plaza
non-resident	no residente
notary	notario
notify	notificar
O
occupation	profesión
open an account	abrir una cuenta
opening commission	comisión de apertura
order for payment	orden de pago
originator	entidad domiciliadora
outgoings	gastos
overdraft	descubierto
(to be) overdrawn	estar en descubierto
overdue	atrasado
P
pay (into account)	ingresar en cuenta
pay back a loan	devolver un préstamo
pay by cheque	pagar con cheque
pay in cash	pagar en metálico
pay the account in full every month	pagar al contado
payee (individual)	beneficiario
payee (entity)	entidad domiciliadora
payee (on cheques)	librado (cheque/talón)
pay-in slip	resguardo
payment date	día de pago
payment on account of	pago a cuenta
percentage	porcentaje
PIN (personal identification number)	PIN
postal address	domicilio de correspondencia
price list	tarifa
provide an interest rate	dar un interés
purchase order	orden de compra
put a stop on a cheque	bloquear un cheque
put a stop on a payment	bloquear un pago
Q
quarterly	trimestral
quotation	cotización
R
receipt (for confirmation)	Justificante
receipt (for a transaction)	recibo
receiving bank	banco beneficiario
reference	referencia
refund	reembolso
reimburse	reembolsar
remittance	transferencia
remitter	ordenante de transferencia
remitting bank	banco pagador
repay	reembolsar
repayment	reembolso
request	solicitud
resident	residente
return	devolución
S
safe deposit box	caja de seguridad
salary	nómina
savings	ahorros
savings account	cuenta de ahorro
savings bank	caja de ahorros
savings book	libreta de ahorro
seizure	embargo
selling rate (for)	tipo de cambio de venta
settle a debt	pagar una deuda
standing order	traspaso
statement (of account)	extracto de cuenta
stop a cheque	bloquear un cheque
stop payment	bloquear un pago
subscription	suscripción
T
take out money	sacar dinero
tariff	tarifa
tax	impuesto
temporary	temporal
term	plazo
transfer	transferencia
transfer funds	transferir fondos
transfer to credit card account	traspaso a cuenta tarjeta
traveller's cheque	cheque de viaje
U
uncredited	no abonado en cuenta
up to a limit	hasta un límite
V
value date	fecha valor
VAT (value added tax)	I.V.A.
voucher	comprobante
W
warning	aviso
withdraw cash over the counter	sacar dinero en ventanilla
withdrawal	reintegro
working day	día laborable
write out a cheque	extender un cheque